Письмо ЦБР от 7 апреля 2011 г. N 14-27/150
 "О перечислении денежных средств юридическим лицом в пользу физического
                  лица, не имеющего банковского счета"

     Департамент  регулирования  расчетов   рассмотрел   Ваше     письмо,
касающееся порядка перечисления юридическим  лицом  денежных    средств в
пользу физического лица, не имеющего банковского  счета,  с   последующей
выплатой наличными, и сообщает.
     При  перечислении  юридическим  лицом  денежных  средств  в   пользу
физических  лиц  с  последующей  выплатой  наличными,  исходя    из общих
положений  Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  о     возложении
исполнения обязательства на третье лицо, банк вправе по просьбе клиента -
организации в рамках договора принять на себя обязанность по   исполнению
денежных обязательств данной организации перед  физическим  лицом   путем
выплаты ему причитающихся денежных средств при условии, что такой способ
платежа предусмотрен в договоре юридического лица с физическими лицами.
     В данном случае, денежные средства, поступившие в пользу физических
лиц  от  юридического  лица  до  обращения  получателя      средств могут
учитываться на балансовом счете N 40905 "Текущие счета уполномоченных   и
невыплаченные переводы".
     При выдаче физическому  лицу  переведенных  ему  денежных   средств,
кредитной организацией должны быть соблюдены требования законодательства
о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем и финансированию терроризма, в том числе требования к идентификации
клиента и выгодоприобретателя, установленные Положением Банка России   от
19 августа 2004 г. N 262-П "Об  идентификации  кредитными   организациями
клиентов и  выгодоприобретателей  в  целях  противодействия   легализации
(отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и   финансированию
терроризма".

Директор департамента
регулирования расчетов                                   Е.Г. Меженинова